清算系統(tǒng),作為金融交易的核心基礎(chǔ)設(shè)施,承載著清算、簿記、交收等交易后業(yè)務(wù)功能,是券商核心交易系統(tǒng)不可或缺的重要組成部分。
“券商過去開展業(yè)務(wù),都是采用豎井式的系統(tǒng)建設(shè)方式,每開展一項業(yè)務(wù)就會新建一套獨立的系統(tǒng),系統(tǒng)之間彼此割裂,業(yè)務(wù)功能高度耦合,在很大程度上限制了業(yè)務(wù)的發(fā)展。”金證股份副總裁、證券交易產(chǎn)品總部負責人周賢謙接受采訪時表示,這不是單純的技術(shù)選型問題,而是傳統(tǒng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)進程中遺留下來的歷史問題。
以經(jīng)紀、資管業(yè)務(wù)為例,由于采用不同的技術(shù)架構(gòu)與數(shù)據(jù)標準,形成了很多系統(tǒng)豎井和數(shù)據(jù)孤島,系統(tǒng)之間難以實現(xiàn)有效的數(shù)據(jù)交互和共享,很多時候需要依賴人工和簡單的工具進行操作,造成清算效率低下,及時性和準確性都難以保障。
隨著業(yè)務(wù)發(fā)展、市場擴容以及券商服務(wù)日趨精細化,割裂式系統(tǒng)建設(shè)的弊端愈發(fā)明顯,傳統(tǒng)集中交易系統(tǒng)在發(fā)展中逐步解耦,以應(yīng)對業(yè)務(wù)發(fā)展、技術(shù)訴求及監(jiān)管要求,但清算和交易仍緊耦合,證券新一代核心交易系統(tǒng)升級換代被提上日程。
當下,圍繞財富管理轉(zhuǎn)型、機構(gòu)服務(wù)發(fā)展,券商致力于構(gòu)建以客戶為中心的分類分級服務(wù),新一代建設(shè)回歸本源,圍繞“交易清算”重鑄底層基建,“多元訂單+統(tǒng)一清算”已經(jīng)成為新一代核心交易系統(tǒng)建設(shè)的行業(yè)共識。
金證新一代交易結(jié)算業(yè)務(wù)底座FS2.5以“資產(chǎn)”為核心,實現(xiàn)交易通道與底座松耦合,消除豎井系統(tǒng)重復建設(shè),提供全交易業(yè)務(wù)、全資產(chǎn)簿記解決方案,并打造新一代清算系統(tǒng),助力券商新一代系統(tǒng)建設(shè)平穩(wěn)實施。
周賢謙指出,“金證新一代清算系統(tǒng)的定位,是證券公司面向未來的,集團化、多業(yè)務(wù)域的統(tǒng)一清算平臺,其不只是面向經(jīng)紀業(yè)務(wù)的統(tǒng)一清算,而是集團級的全資產(chǎn)清算簿記底座。”
首先,新清算系統(tǒng)原生多法人設(shè)計,實現(xiàn)多法人數(shù)據(jù)和處理的嚴格隔離,為證券公司并購后的業(yè)務(wù)整合提供便利,有效避免數(shù)據(jù)混淆和處理沖突,實現(xiàn)平穩(wěn)過渡;同時能夠大大縮短整合時間,降低整合成本,提高業(yè)務(wù)連續(xù)性。
其次,新清算系統(tǒng)支持多業(yè)務(wù)域清算處理,可按業(yè)務(wù)分域、分區(qū)處理,可拓展至自營、資管、國際業(yè)務(wù)等全業(yè)務(wù)清算,在滿足多元化業(yè)務(wù)發(fā)展需求的同時,提高清算效率和準確性,為業(yè)務(wù)拓展提供有力支持。
金證新一代清算系統(tǒng)優(yōu)勢及特點
作為面向未來的全業(yè)務(wù)、全資產(chǎn)清算簿記解決方案,金證新一代清算系統(tǒng)實現(xiàn)柜臺、銀行間、期貨等多市場清算,覆蓋海外全球化多市場多時區(qū)清算,具備全業(yè)務(wù)集中清算能力,支持涵蓋全業(yè)務(wù)品種的全資產(chǎn)統(tǒng)一簿記,以及全流程統(tǒng)一管控。
2022年,國泰君安證券新一代全業(yè)務(wù)集中清算平臺上線,面向全集團交易系統(tǒng)提供一體化清結(jié)算服務(wù),成為行業(yè)首家踐行“全業(yè)務(wù)、全資產(chǎn)清算簿記底座”成功案例,逐步實現(xiàn)集團全業(yè)務(wù)清算集約化管理。
國信證券構(gòu)建中的新一代信創(chuàng)清算系統(tǒng),將分散在各系統(tǒng)中的清算任務(wù)集中處理,實現(xiàn)全業(yè)務(wù)清算、全資產(chǎn)簿記、全流程管控和多法人支持,再次為行業(yè)構(gòu)建新一代清算平臺提供了現(xiàn)實路徑和樣例。
周賢謙介紹,“金證新一代清算系統(tǒng)的關(guān)鍵點,在于構(gòu)建統(tǒng)一簿記規(guī)劃引擎,讓清算回歸本源,在算得準的前提下實現(xiàn)算得快。”
為保障“算得準”,金證新一代清算系統(tǒng)構(gòu)建了統(tǒng)一簿記賬戶模型、統(tǒng)一資產(chǎn)模型以及簿記規(guī)則引擎,可以靈活調(diào)整簿記規(guī)則,滿足不同場景業(yè)務(wù)要求,并通過標準化同時又能實現(xiàn)券商個性化的數(shù)據(jù)核對機制,以插件形式開放性植入系統(tǒng),取代券商原有的繁雜核對腳本。
在“算得快”層面,新清算系統(tǒng)面向不同客群,如零售、公募、私募及高凈值客戶,可分批次、多批次進行獨立清算;針對兩融等獨立業(yè)務(wù)板塊,既可分開也可整合清算,從而在確保清算準確性的基礎(chǔ)上,大幅提升清算速度,為客戶創(chuàng)造更多價值。
領(lǐng)先架構(gòu) + 存算分離
新清算樹立行業(yè)技術(shù)風向標
金證新一代清算系統(tǒng)采用先進的技術(shù)架構(gòu)和設(shè)計理念,全面滿足云原生、微服務(wù)、分布式、兼容異構(gòu)、易開發(fā)、易維護、信創(chuàng)等技術(shù)需求,具備高性能、高可用、高擴展性等特點,能夠更好地滿足券商全業(yè)務(wù)、多市場、全資產(chǎn)清算簿記需求。
新清算系統(tǒng)采用多級分布式技術(shù)架構(gòu),帶來良好的擴展性。橫向業(yè)務(wù)層,支持按法人級、業(yè)務(wù)域、業(yè)務(wù)分區(qū)等維度進行自由擴展;縱向支持按資產(chǎn)清算簿記、實時資產(chǎn)計算、一級法人清算等功能擴展,徹底打破煙囪式傳統(tǒng)系統(tǒng)建設(shè)思路,提升清算效率和準確性。
相比傳統(tǒng)清算系統(tǒng),新清算系統(tǒng)具備高度自動化,并配置人工核查界面和異常監(jiān)控界面,能實現(xiàn)清算全流程高效管控。同時,系統(tǒng)架構(gòu)設(shè)計天然支持多法人結(jié)算主體、多業(yè)務(wù)類型,以及不同類型下多個結(jié)算單元的獨立清算簿記。
基于存算分離的架構(gòu)設(shè)計,新清算系統(tǒng)將計算與存儲分離解耦,可根據(jù)業(yè)務(wù)需求靈活調(diào)配計算與存儲資源,在存儲和計算能力彈性擴展的同時,極大提升資源使用效率。此外,系統(tǒng)支持自動擴容,可自動增加服務(wù)器的數(shù)量及存儲容量等資源,處理負載增加的業(yè)務(wù)場景。
在信創(chuàng)方面,金證新一代清算系統(tǒng)已實現(xiàn)與市面主流產(chǎn)品的信創(chuàng)適配,充分兼容各類基礎(chǔ)軟硬件設(shè)施,支持券商自主選擇操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫等底層基礎(chǔ)設(shè)施。
周賢謙表示,金證新一代清算系統(tǒng)充分考慮了券商業(yè)務(wù)未來的發(fā)展趨勢和需求,為券商提供了更具前瞻性和競爭力的解決方案,同時也是行業(yè)新一代清算體系建設(shè)的風向標。“未來的規(guī)劃上,金證新一代清算系統(tǒng)將更加貼合行業(yè)的業(yè)務(wù)訴求,持續(xù)響應(yīng)市場變化,為行業(yè)數(shù)智化進程樹立標桿。”
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